연말정산 자료 준비

지금 바로 5분간 작년 원천징수영수증 열기

지금 바로 홈택스나 회사 시스템에서 작년 원천징수영수증을 열어, 결정세액과 환급·추가납부 금액을 확인하면 완료다.

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받은 공제와 0원 항목 구분하기

영수증의 공제 항목을 훑어 작년에 받은 것과 금액이 0원인 항목을 구분해 표시하면 완료다.

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단골 누락 공제와 내 상황 대조하기

월세, 안경·콘택트렌즈, 기부금, 의료비, 교육비, 주택청약, 중소기업 취업자 감면 같은 단골 누락 항목을 내 상황과 대조해 해당되는 것을 고르면 완료다.

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부양가족 자료제공 동의 처리하기

부모님 등 부양가족의 간소화 자료는 자료제공 동의가 있어야 보이므로, 홈택스에서 동의 신청을 지금 미리 처리하면 완료다.

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공제 지도 완성하기

해당 공제마다 필요한 증빙과 챙기는 방법을 한 줄씩 적은 목록을 만들어 저장하면 완료다.

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증빙 전용 폴더 1곳 만들기

클라우드나 사진 앨범에 연말정산 증빙 폴더 1곳을 만들고, 다른 곳에는 저장하지 않기로 정하면 완료다.

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간소화 밖 증빙 즉시 저장 규칙 세우기

연말에 1년치 영수증을 뒤지는 증빙 찾기 전쟁을 없애기 위해, 안경 영수증·기부금 영수증·월세 이체내역처럼 간소화에 안 잡히는 증빙이 생기는 즉시 사진으로 폴더에 넣는 규칙을 정하고 첫 1건을 실제로 저장하면 완료다.

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월세 공제 요건 점검하기

월세 세액공제 대상이라면 전입신고·임대차계약서·계좌이체 기록 요건을 확인하고, 빠진 것(전입신고 등)을 이번 주 안에 처리하면 완료다.

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분기 폴더 점검 알림 걸기

분기마다 폴더를 열어 빠진 증빙을 보충하는 반복 알림을 캘린더에 등록하면 완료다.

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월말 10분 확인 습관 만들기

매달 말 연금 납입 실행과 증빙 폴더를 함께 확인하는 10분짜리 반복 일정을 등록하면 완료다.

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카드 공제 구조 확인하고 전략 정하기

카드 공제는 총급여의 25% 초과분부터 시작되고 체크카드·현금영수증 공제율(30%)이 신용카드(15%)보다 높으므로, 25% 도달 뒤에는 체크카드 위주로 쓴다는 전략을 정해 메모하면 완료다.

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연말 몰아넣기 대신 월 자동이체 걸기

12월에 한꺼번에 채우려다 포기하지 않도록, 남은 한도를 월로 나눈 금액의 자동이체를 오늘 설정하면 완료다.

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연금계좌 한도와 납입 현황 확인하기

세액공제 한도가 연금저축 600만원, IRP 합산 900만원임을 확인하고, 올해 지금까지의 내 납입액을 조회해 적으면 완료다.

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11월 미리보기로 예상 세액 확인하기

11월이 되면 홈택스 연말정산 미리보기를 열어 예상 세액을 확인하고, 남은 두 달의 소비·납입 조정 포인트를 메모하면 완료다.

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1월 15일 간소화 자료 확인하기

1월 15일 간소화 서비스가 개통되면 자료를 훑어보고, 수정·추가가 반영된 확정자료는 1월 20일 이후 다시 확인하면 완료다.

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간소화와 내 폴더 대조하기

간소화 자료와 증빙 폴더를 나란히 놓고 대조해, 간소화에 빠진 항목을 목록으로 뽑으면 완료다.

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누락 증빙 기한 안에 제출하기

회사가 정한 제출 기한 안에 누락 증빙을 회사 담당 부서에 제출하면 완료다.

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결과 확인하고 내년 개선점 남기기

2~3월 급여에서 정산 결과를 확인하고, 그래도 놓친 공제는 5월 종합소득세 신고나 경정청구로 반영할 수 있다는 메모와 함께 내년 개선점 1개를 적으면 완료다.

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